Ciclo operativo, ciclo financiero y capital de trabajo
Calcula el plazo promedio de inventario, de cobro y de pago, el ciclo operativo, el ciclo financiero y la necesidad de capital de trabajo de tu empresa.
Ciclo financiero y capital de trabajo
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Ciclo operativo, ciclo financiero y capital de trabajo: para qué sirve
Ingresa los plazos promedio de inventario, de cobro y de pago y el costo de ventas por mes. La calculadora muestra el ciclo operativo, el ciclo financiero, un gráfico que compara los plazos y cuánto capital de trabajo necesita la empresa para financiar la operación.
Cómo usar
- Escribe los plazos promedio en días.
- Ingresa el costo de ventas.
- Mira el ciclo y el capital de trabajo.
Cuándo usar
- Planificar el flujo de caja de la empresa.
- Negociar plazos con proveedores.
- Evaluar la necesidad de un préstamo.
Preguntas frecuentes
¿Qué es el ciclo financiero?
Es el tiempo, en días, entre el pago a proveedores y el cobro a clientes. Ciclo financiero = plazo promedio de inventario + plazo promedio de cobro − plazo promedio de pago. Cuanto mayor, más capital de trabajo necesita la empresa.
¿Cómo calcular los plazos promedio?
Plazo de inventario = inventario promedio ÷ costo de ventas × 360. Plazo de cobro = cuentas por cobrar ÷ ventas a crédito × 360. Plazo de pago = proveedores por pagar ÷ compras a crédito × 360. Si prefieres, ingresa los plazos en días directamente.
¿Cómo reducir la necesidad de capital de trabajo?
Disminuyendo el inventario parado, acortando el plazo otorgado a los clientes (o anticipando cobros con tasa baja) y negociando plazos mayores con proveedores.
¿Es gratis de verdad?
Sí, 100% gratis. Sin registro, sin suscripción y sin límite de uso. Todas las herramientas de Tools123 son gratuitas y funcionan directo en tu navegador.