EnglishRebalanceo de cartera de inversiones
Indica cuánto tienes en cada clase de activo y el porcentaje deseado, y mira cuánto comprar o vender de cada una para volver a la asignación ideal, o cómo distribuir un nuevo aporte sin vender nada.
Cuánto comprar de cada activo
Todo se hace en tu dispositivo: nada se envía a internet.
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Rebalanceo de cartera de inversiones: para qué sirve
Enumera las clases de activos de tu cartera con el valor actual y el porcentaje deseado de cada una. Indica el nuevo aporte y elige rebalancear solo aportando o comprando y vendiendo. La herramienta muestra la asignación actual, cuánto mover en cada clase y cómo queda la cartera después.
Los cálculos se hacen en tu navegador y sirven como simulación; no son una recomendación de inversión.
Cómo usar
- Enumera las clases con valor y meta.
- Indica el aporte y el modo.
- Mira cuánto comprar o vender de cada una.
Cuándo usar
- Repartir el aporte del mes.
- Mantener el perfil de riesgo de la cartera.
- Planificar el rebalanceo anual.
Preguntas frecuentes
¿Qué es rebalancear la cartera?
Con el tiempo, los activos que más suben pasan a ocupar una porción mayor que la planeada, y la cartera queda más riesgosa o más conservadora de lo que querías. Rebalancear es comprar lo que quedó por debajo de la meta y, si hace falta, vender lo que quedó por encima, volviendo a los porcentajes definidos.
¿Es mejor vender o solo aportar?
Rebalancear solo con nuevos aportes evita ventas, costos e impuestos sobre la ganancia. La opción "sin vender" reparte el aporte entre las clases que están por debajo de la meta, acercando la cartera a la asignación ideal.
¿Con qué frecuencia rebalancear?
Muchos inversionistas rebalancean una o dos veces al año, o cuando una clase se aleja más de unos puntos porcentuales de la meta. Esta herramienta no es una recomendación de inversión.
¿Es gratis de verdad?
Sí, 100% gratis. Sin registro, sin suscripción y sin límite de uso. Todas las herramientas de Tools123 son gratuitas y funcionan directo en tu navegador.