Ribilanciamento del portafoglio di investimenti

Ribilanciamento del portafoglio di investimenti: a cosa serve

Elenca le classi di attivi del tuo portafoglio con il valore attuale e la percentuale desiderata di ciascuna. Inserisci il nuovo versamento e scegli se ribilanciare solo versando oppure comprando e vendendo. Lo strumento mostra l’allocazione attuale, quanto movimentare in ogni classe e come diventa il portafoglio dopo.

I calcoli servono come simulazione; non sono una raccomandazione di investimento.

Come si usa

1. Elenca le classi con valore e obiettivo.
2. Inserisci il versamento e la modalità.
3. Guarda quanto comprare o vendere di ciascuna.

Quando usarlo

• Distribuire il versamento del mese.
• Mantenere il profilo di rischio del portafoglio.
• Pianificare il ribilanciamento annuale.

Domande frequenti

Che cos’è ribilanciare il portafoglio?

Con il tempo gli attivi che salgono di più arrivano a occupare una fetta maggiore di quella pianificata e il portafoglio diventa più rischioso o più prudente di come volevi. Ribilanciare significa comprare ciò che è rimasto sotto l’obiettivo e, se serve, vendere ciò che è andato sopra, tornando alle percentuali definite.

Meglio vendere o solo versare?

Ribilanciare solo con nuovi versamenti evita vendite, costi e imposte sul guadagno. L’opzione “senza vendere” distribuisce il versamento tra le classi che sono sotto l’obiettivo, avvicinando il portafoglio all’allocazione ideale.

Con che frequenza ribilanciare?

Molti investitori ribilanciano una o due volte l’anno, o quando una classe si discosta dall’obiettivo di più di qualche punto percentuale. Questo strumento non è una raccomandazione di investimento.

È davvero gratis?

Sì, 100% gratis. Senza registrazione, senza abbonamento e senza limiti d’uso. Tutti gli strumenti di Tools123 sono gratuiti.

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