投資ポートフォリオのリバランス

投資ポートフォリオのリバランス: 用途

ポートフォリオの資産クラスを、現在の金額と各目標割合とともに一覧にします。新規の追加投資額を入力し、追加投資のみでリバランスするか、売買するかを選びます。現在の配分、各クラスで動かす金額、操作後のポートフォリオを表示します。

計算はシミュレーションであり、投資の推奨ではありません。

使い方

1. クラスと金額、目標を入力します。
2. 追加投資額とモードを入力します。
3. 各クラスをいくら買うか売るかを確認します。

使うタイミング

• 今月の追加投資を配分する。
• ポートフォリオのリスクを保つ。
• 年次のリバランスを計画する。

よくある質問

ポートフォリオのリバランスとは？

時間がたつと、よく上がった資産が計画より大きな割合を占めるようになり、ポートフォリオが意図よりリスクの高い、または保守的なものになります。リバランスとは、目標を下回った資産を買い、必要なら上回った資産を売って、設定した割合に戻すことです。

売る方がよいですか、追加投資だけがよいですか？

新規の追加投資だけでリバランスすれば、売却、手数料、利益への税金を避けられます。「売らない」オプションは、目標を下回っているクラスに追加投資を配分し、ポートフォリオを理想の配分に近づけます。

どれくらいの頻度でリバランスしますか？

多くの投資家は年に1〜2回、またはあるクラスが目標から数パーセントポイント以上離れたときにリバランスします。このツールは投資の推奨ではありません。

本当に無料？

はい、100%無料です。登録不要、サブスクなし、利用制限なし。すべてのツール：Tools123は無料です。

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