投资组合再平衡

投资组合再平衡: 用途

列出组合中的资产类别，以及各自的当前金额和目标比例。填写新增投入，并选择只追加投入还是买入并卖出。工具会显示当前配置、每类需要调整多少，以及调整后的组合。

计算仅供模拟，不构成投资建议。

使用方法

1. 列出各类别的金额和目标。
2. 填写新增投入和模式。
3. 查看每类该买入或卖出多少。

使用场景

• 分配本月的投入。
• 保持组合的风险偏好。
• 规划年度再平衡。

常见问题

什么是投资组合再平衡？

随着时间推移，涨得最多的资产占比会超过计划，组合会比你希望的更激进或更保守。再平衡就是买入低于目标的资产，必要时卖出高于目标的资产，回到设定的比例。

是卖出好，还是只追加投入好？

只用新增投入来再平衡可以避免卖出、交易成本和盈利税。“不卖出”选项会把投入分配给低于目标的类别，使组合更接近理想配置。

多久再平衡一次？

许多投资者每年再平衡一到两次，或当某一类别偏离目标超过几个百分点时再平衡。本工具不构成投资建议。

真的免费吗？

是的，100%免费。无需注册，无需订阅，不限使用次数。所有工具：Tools123是免费的。

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