Rééquilibrage de portefeuille d’investissement

Rééquilibrage de portefeuille d’investissement: à quoi ça sert

Listez les classes d’actifs de votre portefeuille avec la valeur actuelle et le pourcentage souhaité pour chacune. Indiquez le nouvel apport et choisissez de rééquilibrer en apportant seulement ou en achetant et vendant. L’outil affiche l’allocation actuelle, combien déplacer dans chaque classe et l’état du portefeuille ensuite.

Les calculs servent de simulation ; ils ne constituent pas un conseil en investissement.

Mode d’emploi

1. Listez les classes avec valeur et objectif.
2. Indiquez l’apport et le mode.
3. Voyez combien acheter ou vendre de chacune.

Quand l’utiliser

• Répartir l’apport du mois.
• Maintenir le profil de risque du portefeuille.
• Planifier le rééquilibrage annuel.

Questions fréquentes

Qu’est-ce que rééquilibrer le portefeuille ?

Avec le temps, les actifs qui montent le plus occupent une part plus grande que prévu, et le portefeuille devient plus risqué ou plus prudent que vous ne le vouliez. Rééquilibrer, c’est acheter ce qui est passé sous l’objectif et, si nécessaire, vendre ce qui l’a dépassé, pour revenir aux pourcentages définis.

Vaut-il mieux vendre ou seulement apporter de l’argent ?

Rééquilibrer uniquement avec de nouveaux apports évite les ventes, les frais et l’impôt sur la plus-value. L’option « sans vendre » répartit l’apport entre les classes sous l’objectif, rapprochant le portefeuille de l’allocation idéale.

À quelle fréquence rééquilibrer ?

Beaucoup d’investisseurs rééquilibrent une ou deux fois par an, ou lorsqu’une classe s’écarte de plus de quelques points de pourcentage de son objectif. Cet outil ne constitue pas un conseil en investissement.

Vraiment gratuit ?

Oui, 100 % gratuit. Sans inscription, sans abonnement et sans limite d’utilisation. Tous les outils de Tools123 sont gratuits.

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